上海RFP無基礎(chǔ)網(wǎng)絡(luò)班

【職業(yè)介紹】

緣何選擇RFP？

美國四大理財(cái)證書之一，國際資質(zhì)，通行全球

注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化

眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)

注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師－Registered Financial Planner（簡稱RFP）為美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)（RFPI）制定的國際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)，請(qǐng)?zhí)貏e留意與國際財(cái)務(wù)策劃師公會(huì)（IARFP）所特許制定的RFPI認(rèn)證的區(qū)別。

財(cái)務(wù)策劃也叫理財(cái)、理財(cái)規(guī)劃，是指運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來對(duì)個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃、投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其長期理財(cái)和生活目標(biāo)的專業(yè)個(gè)人理財(cái)服務(wù)，是金融、保險(xiǎn)等行業(yè)指導(dǎo)個(gè)人投資理財(cái)?shù)男屡d業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)策劃師廣泛來自于個(gè)人理財(cái)顧問、投資顧問以及銀行、保險(xiǎn)、證券或財(cái)務(wù)公司的從業(yè)人員 。

【適合人群】

工作繁忙或鮮有時(shí)間參加面授的理財(cái)相關(guān)或立志從事理財(cái)行業(yè)的相關(guān)人員。

【課程特色】

【教學(xué)大綱】

第 1 節(jié)1.基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃—湯震宇

任務(wù) 1:

1.1經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)（微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)）

任務(wù) 2:

1.2經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)（宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)）

任務(wù) 3:

1.3貨幣時(shí)間價(jià)值

任務(wù) 4:

1.4模擬題集練習(xí)講解

第 2 節(jié)2.投資策劃-何旋

任務(wù) 1:

2.1投資籌劃簡介及投資環(huán)境分析

任務(wù) 2:

2.2金融市場及金融機(jī)構(gòu)

任務(wù) 3:

2.3投資收益風(fēng)險(xiǎn)測定及投資組合理論（一）

任務(wù) 4:

2.4投資組合理論（二）和資本資產(chǎn)定價(jià)模型

任務(wù) 5:

2.5有效市場理論及債券（一）

任務(wù) 6:

2.6債券（二）及股票市場分析

任務(wù) 7:

2.7股票特征、優(yōu)先股及鼓勵(lì)增長模型

任務(wù) 8:

2.8衍生品-遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換

任務(wù) 9:

2.9基金分析及投資策劃實(shí)務(wù)

第 3 節(jié)3.保險(xiǎn)及退休策劃—魏巧琴

任務(wù) 1:

3.1風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)概述和保險(xiǎn)四大原則

任務(wù) 2:

3.2保險(xiǎn)四大原則（續(xù)）及保險(xiǎn)合同

任務(wù) 3:

3.3保險(xiǎn)產(chǎn)品--壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)

任務(wù) 4:

3.4條款、現(xiàn)金價(jià)值、保險(xiǎn)定價(jià)及監(jiān)管

任務(wù) 5:

3.5退休規(guī)劃及保險(xiǎn)籌劃的實(shí)踐運(yùn)用

任務(wù) 6:

3.6保險(xiǎn)籌劃的實(shí)踐運(yùn)用續(xù)

第 4 節(jié)4.稅收及遺產(chǎn)策劃—孫玉棟

任務(wù) 1:

4.1稅務(wù)原理及我國稅制體系概況

任務(wù) 2:

4.2所得稅、稅務(wù)籌劃概述及個(gè)人所得稅籌劃（一）

任務(wù) 3:

4.3個(gè)人所得稅籌劃（二）之計(jì)稅依據(jù)的籌劃

任務(wù) 4:

4.4個(gè)人所得稅籌劃（三）

任務(wù) 5:

4.5個(gè)人所得稅籌劃（四）及遺產(chǎn)籌劃原理

任務(wù) 6:

4.6遺產(chǎn)籌劃策略

第 5 節(jié)5.案例—湯震宇

任務(wù) 1:

5.1貨幣時(shí)間價(jià)值計(jì)算及金融計(jì)算器應(yīng)用回顧

任務(wù) 2:

5.2宏觀經(jīng)濟(jì)政策實(shí)踐、經(jīng)濟(jì)指標(biāo)及通貨膨脹

任務(wù) 3:

5.3投資實(shí)踐及會(huì)計(jì)快速突破法

任務(wù) 4:

5.4會(huì)計(jì)基本內(nèi)容、上市公司及個(gè)人財(cái)務(wù)分析

任務(wù) 5:

5.5會(huì)計(jì)復(fù)習(xí)、家庭/個(gè)人會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)處理

任務(wù) 6:

5.6財(cái)務(wù)策劃基礎(chǔ)及理財(cái)案例全解析

任務(wù) 7:

5.7理財(cái)規(guī)劃實(shí)例解析及理財(cái)規(guī)劃書編寫

任務(wù) 8:

5.8RFP內(nèi)容總復(fù)習(xí)

【專業(yè)師資】

湯震宇

Alex Tang

首席培訓(xùn)師

學(xué)位與證書：

復(fù)旦大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)博士、CFA（注冊(cè)金融分析師）、FRM（金融風(fēng)險(xiǎn)管理師）、CTP（國際財(cái)資管理師）、CAIA（特許另類投資分析師）、CMA（美國管理會(huì)計(jì)師）、RFP（美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師）、CISI會(huì)員（英國特許證券與投資協(xié)會(huì)會(huì)員）、經(jīng)濟(jì)師

講授課程：

CFA一、二、三級(jí)全部課程、FRM一、二級(jí)課程、CFRM課程、RFP課程，以及會(huì)計(jì)類課程。主要包括《職業(yè)倫理學(xué)》、《經(jīng)濟(jì)學(xué)》、《會(huì)計(jì)原理及會(huì)計(jì)報(bào)表分析》、《養(yǎng)老金會(huì)計(jì)》、《投資學(xué)原理與組合管理》、《公司財(cái)務(wù)》、《股票定價(jià)》、《債券定價(jià)》、《衍生產(chǎn)品定價(jià)原理》、《其他類投資》、《財(cái)務(wù)報(bào)表騙術(shù)》、《市場風(fēng)險(xiǎn)》、《信用風(fēng)險(xiǎn)》、《會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)》、《法律風(fēng)險(xiǎn)的測量與管理》

【課程收益】

一次付出，持續(xù)收獲

為客戶創(chuàng)造價(jià)值

從單一的理財(cái)產(chǎn)品銷售向“理財(cái)顧問”轉(zhuǎn)變，通過為客戶創(chuàng)造價(jià)值的手段贏得客戶的信賴；

為員工創(chuàng)造價(jià)值

RFP證書為業(yè)務(wù)人員的展業(yè)配備了專業(yè)“武器”，使得業(yè)務(wù)人員能夠以專業(yè)的、可信賴的姿態(tài)與客戶對(duì)話并提供綜合方案

為銷售創(chuàng)造價(jià)值

掌握了與客戶溝通的專業(yè)能力，能夠以科學(xué)與信服的方式打動(dòng)客戶，終必將提升業(yè)務(wù)銷售規(guī)模。

【課程問答】

Q：RFP資格考試的報(bào)名條件是什么？

大專以上學(xué)歷或中級(jí)以上職稱； 具有兩年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者； 從事金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè) 專業(yè)人士或?qū)ω?cái)務(wù)策劃有興趣的人士上述條件，只要您滿足其中一條就可以報(bào)名。

Q：請(qǐng)問五門考試的科目是什么？

基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃；投資策劃；稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃；保險(xiǎn)及退休策劃；財(cái)務(wù)策劃

Q：我想問一下，參加學(xué)習(xí)后通過考試的把握有多大？單科考試通過后有無有效期？有的話是幾年？

參加學(xué)習(xí)后通過考試的成功率從很大程度上取決于學(xué)員個(gè)人的接受能力和師生配合程度，因?yàn)樵撜n程的講師都是在內(nèi)地香港授課多年的專業(yè)教授，在師資方面學(xué)員可以放心。協(xié)會(huì)目前尚未對(duì)單科作有限期的規(guī)定。

Q：我想知道這些課程建議哪類人群學(xué)習(xí)，是否需要有工作經(jīng)驗(yàn)，工作經(jīng)驗(yàn)和學(xué)習(xí)是否有直接關(guān)系？

A我們的課程適合公司財(cái)務(wù)人員、銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、投資公司及法律界的人士學(xué)習(xí)。我們建議學(xué)員好有以上行業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，這樣有助于學(xué)員更好的理解課程，提高學(xué)習(xí)質(zhì)量和考試通過率，但工作經(jīng)驗(yàn)并不是必須具備的條件。

Q：目前本人沒有從事過相關(guān)的工作，是否需要一些基本的前期準(zhǔn)備才能來報(bào)名呢？

A我們的報(bào)名條件對(duì)學(xué)員僅是一種參考，如果具備這些條件應(yīng)該比較有利于通過考試，相信通過個(gè)人的努力，無論是正在從事此方面工作的學(xué)員，還是暫時(shí)沒有從事此類工作的學(xué)員都是可以通過考試并獲得RFP資質(zhì)認(rèn)證的，您可以與我們電話聯(lián)系獲得更直接的信息。

【金程優(yōu)勢(shì)】

我們成績斐然

秉承“專業(yè)來自百分百的投入”的核心文化，金程教育專注每一道問題的解決、每一個(gè)案例的設(shè)計(jì)，關(guān)注每一位學(xué)員的需求、每一堂課程的反饋。卓越的培訓(xùn)質(zhì)量和完善的培訓(xùn)服務(wù)成就了金程高端金融資格培訓(xùn)的高通過率，CFA各級(jí)平均通過率達(dá)80％，高通過率達(dá)到92％，F(xiàn)RM連續(xù)兩年通過率高達(dá)100％，CFRM的平均通過率為88％。

我們師資專業(yè)

專業(yè)的師資團(tuán)隊(duì)和完善的師資培訓(xùn)機(jī)制是金程證書類項(xiàng)目保持高通過率的堅(jiān)實(shí)**。金程的師資大都是CFA、FRM等國際資質(zhì)持證人，他們主要是在金融機(jī)構(gòu)從事風(fēng)險(xiǎn)、投資分析的專業(yè)人士，并擁有豐富的實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)和豐富教學(xué)經(jīng)驗(yàn)。金程為每一位培訓(xùn)師制定了嚴(yán)格的前期試講訓(xùn)練和個(gè)人專業(yè)能力提升訓(xùn)練，確保高質(zhì)量的培訓(xùn)。