名師指導(dǎo)理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)策略

理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶供給周全理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人平易近共和國人力資本和社會(huì)**部擬定的《國家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)尺度》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的事理、手藝和體例，針對(duì)小我、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)方針，供給綜合性理財(cái)咨詢處事的人員。

理財(cái)規(guī)劃要求供給全方位的處事，是以要求理財(cái)規(guī)劃師要周全把握各類金融工具及相關(guān)法令律例，為客戶供給量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不竭批改中，知足客戶持久的、不竭轉(zhuǎn)變的財(cái)政需求。

參考我國的宏不美觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后，國內(nèi)又一個(gè)具有寬敞寬大曠殺青長前景的金領(lǐng)職業(yè)。跟著近幾年理財(cái)規(guī)劃師考試系統(tǒng)慢慢完美，對(duì)的能力要求也越來越明晰。然而，因?yàn)楦隙际窃诼毴藛T，進(jìn)修時(shí)刻少，有的雖然工作多年，但缺乏系統(tǒng)的理論常識(shí)，考試成就并不理想。專家認(rèn)為，應(yīng)從以下幾方面入手：

一、把握命題思緒

理財(cái)規(guī)劃師考試分為理論常識(shí)考試和專業(yè)能力查核。理論常識(shí)考試和專業(yè)能力查核采用閉卷體例，均實(shí)施百分制，成就達(dá)到60分及以上者為及格，可獲得理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格三級(jí)的證書。理財(cái)規(guī)劃師還須進(jìn)行綜合評(píng)審。理論常識(shí)考試、專業(yè)能力查核、綜合評(píng)審三門成就皆達(dá)60分及以上者為及格，可獲得理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格二級(jí)的證書。

理財(cái)規(guī)劃師處事于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，或者自力執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶供給理財(cái)處事的，所以對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的能力要求是具備措置突發(fā)事務(wù)的能力，有能力剖析擬定客戶理財(cái)規(guī)劃，并將客戶的成長計(jì)謀分化為理財(cái)實(shí)踐規(guī)劃并實(shí)施。這就要求能夠從宏不美觀上把握經(jīng)濟(jì)成長趨向，對(duì)客戶經(jīng)營打點(diǎn)能有精采的解決方案，并提出實(shí)施的體例。

所以在答題的過程中，是按照問題問題中給出的布景常識(shí)，設(shè)身處地地為客戶提出解決問題的體例，而不是機(jī)械地對(duì)應(yīng)到教材的某一問題，將書上的內(nèi)容照抄。有的自己認(rèn)為答的良多卻不及格，其中首要原因就是沒有將書本上的常識(shí)活學(xué)活用，變?yōu)檎嬲鉀Q現(xiàn)實(shí)問題的手藝。所以應(yīng)該調(diào)整思緒，有針對(duì)性地進(jìn)行復(fù)習(xí)。

二、擬定進(jìn)修打算

因?yàn)楦鱾€(gè)的工作履歷和常識(shí)布景分歧，所以應(yīng)按照自己的情形合理放置侍舊鎖行復(fù)習(xí)。針對(duì)聽課時(shí)教員指出的重點(diǎn)，對(duì)照自己的理解和應(yīng)用水平，對(duì)難以把握的內(nèi)容重點(diǎn)進(jìn)行復(fù)習(xí)鞏固，對(duì)根基常識(shí)點(diǎn)，即基本常識(shí)考試，也要在理解的基本上矯捷記憶，并能觸類旁通。對(duì)手藝性的操練題必然要像考試一樣具體寫出謎底，練習(xí)書寫和表達(dá)能力，力爭說話具有嚴(yán)謹(jǐn)性、條理性、周全性，思維具有邏輯性，這樣才是一份好答卷。對(duì)于理財(cái)工作接觸斗勁少的應(yīng)抽時(shí)刻看一些理財(cái)案例方面的書，增強(qiáng)解決現(xiàn)實(shí)問題的能力。

必然要明晰的是：考試不是考績你是否知道這些，而是考績你“不僅知道而且會(huì)諳練運(yùn)用”。 一名及格的理財(cái)師必需具備以下7大常識(shí)規(guī)模：(1)理財(cái)?shù)幕境ＷR(shí);(2)金融資產(chǎn)運(yùn)用的基本常識(shí);(3)有關(guān)人生設(shè)計(jì)的基本常識(shí);(4)房地產(chǎn)運(yùn)用的基本常識(shí);(5)風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)平衡的理財(cái)設(shè)計(jì)常識(shí);(6)節(jié)稅理財(cái)設(shè)計(jì)的基本常識(shí);(7)財(cái)富及財(cái)富轉(zhuǎn)移設(shè)計(jì)的基本常識(shí)等，所以還要求在日常平常就應(yīng)該增強(qiáng)各方面的進(jìn)修。

三、合理放置考試時(shí)刻

考試時(shí)刻的把握也很關(guān)頭。上半場的基本常識(shí)考試中要在2分鐘之內(nèi)做一道題;下半場的專業(yè)手藝無憂智考網(wǎng)的綜合題分?jǐn)?shù)較多，應(yīng)破耗較多的侍舊鎖行周密思慮，具體解答。